Referenz im Testament möglich

Sehr geehrter Fragesteller,

Ihre Anfrage möchte ich Ihnen auf Grundlage der angegebenen Informationen verbindlich wie folgt beantworten:

Für die Erstellung eines notariellen Testaments müssen Sie mit folgenden Kosten rechnen:

Die Abrechnung der Notare richtet sich nach dem Gerichts und Notarkostengesetz. Basis dieser Abrechnung bildet der Gegenstandswert. Es handelt sich dabei um die Summe des Vermögens zum Zeitpunkt der Testamentserrichtung. Allerdings werden die Aktiva (Vermögenswerte) in vollem Umfang berücksichtigt. Die Passiva (Schulden, Verbindlichkeiten) werden nur bis maximal zur Hälfte des Vermögens abgezogen. Wenn sich also das Vermögen aus Werten von 4 Millionen und Schulden von 3 Millionen zusammensetzt (was insbesondere z.B. bei finanzierten Immobilien der Fall sein kann), dann beträgt der Gegenstandswert für die Notarkosten nicht 1 Million, sondern 2 Millionen. Dies ergibt sich aus § 102 GNotKG .
Die reine Notargebühr beträgt bei einem Gegenstandswert von 1 Million € nach der Gebührentabelle 1735 €. Hinzu kommen Schreibauslagen (Dokumentenpauschale) sowie Auslagen für Telefon und Porto. Schließlich kommt noch 19% Umsatzsteuer hinzu.
Für die Hinterlegung beim zentralen Testamentsregister fällt eine einmalige Gebühr von 15 € an.

Vor der von Ihnen angedachten testamentarischen Konstellation unter Bezugnahme auf irgendwelche Referenzen und in einem Schließfach hinterlegte Angaben mit Passwort etc. möchte ich dringend warnen, weil Sie davon ausgehen müssen, dass derartige Verfügungen formunwirksam sind.
Es gibt für testamentarische Verfügungen klare Formvorschriften. Beim notariellen Testament befindet sich der gesamte Testamentsinhalt in der Notarurkunde.
Beim handschriftlichen Testament muss ebenfalls der gesamte Inhalt aus dem Testament hervorgehen. Dieses Testament muss vollständig handschriftlich errichtet und eigenhändig unterschrieben sein.

Ich rate Ihnen dringend, sich bei der Erstellung des Textes professionellen Rat einzuholen, denn der Großteil der Arbeit für die im Erbrecht tätigen Anwälte besteht darin, Streitigkeiten wegen unwirksamer, unklarer oder widersprüchlicher Testamente zu bearbeiten. Von Laien erstellte Testamente sind leider häufig äußerst problematisch.

Ich habe durchaus Verständnis für Ihr Anliegen, den Inhalt des Testaments regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls abzuändern. Wenn Sie allerdings ein notarielles Testament regelmäßig durch neue Notarurkunde abändern wollen, entstehen die gesamten Kosten jeweils neu. Der Notar wird für das neue Testament jeweils den aktuellen Gegenstandswert zugrunde legen. Wenn sich also Ihr Vermögen im Lauf der Zeit erhöht, werden die späteren Testamente sogar noch teurer.

Hierzu empfehle ich Ihnen folgende – kostensparende – Vorgehensweise:

Sie sollten sich einmal umfassend beraten lassen, den ersten Testamentstext professionell erstellen lassen und die dafür entstehenden Kosten in Kauf nehmen. Dieses Testament können Sie entweder beim Notar beurkunden lassen oder vom Anwalt formulieren lassen und dann eigenhändig abschreiben. Sie können das Testament entweder in die amtliche Verwahrung geben oder an einem sicheren Ort aufbewahren. Jedenfalls sollte eine Registrierung beim zentralen Testamentsregister erfolgen, damit das Testament im Ernstfall auch aufgefunden wird.

Wenn Sie anschließend nur die begünstigten Organisationen oder Personen austauschen wollen, können Sie dann im gegebenen Zeitpunkt jeweils neue Testamente selbst errichten, in dem Sie entweder den bisherigen Text vollständig nochmals abschreiben und die neuen Namen einsetzen oder indem Sie ein neues kurzes Testament errichten, indem Sie lediglich eine Abänderung formulieren („ mein Testament vom … ändere ich dahingehend, dass anstelle der dort begünstigten Organisationen nun folgende Organisationen eingesetzt werden:…. „). Diese Änderungstestamente können Sie jeweils handschriftlich verfassen und brauchen dazu nicht zum Notar zu gehen. Wenn nur die Namen ausgetauscht werden und nichts an der Grundkonstruktion geändert wird, brauchen Sie dafür auch keine neue anwaltliche Beratung.

Ganz wichtig ist es, dass Sie sämtliche Änderungstestamente dann auch persönlich unterschreiben und jeweils mit dem aktuellen Datum versehen. Über das Datum lässt sich dann erkennen, welches Testament gelten soll.

Ob Sie die Testamente in amtliche Verwahrung geben möchten oder ob Sie diese an einem anderen Ort sicher verwahren möchten, hängt davon ab, ob Sie über einen solchen sicheren Ort verfügen. Man sollte sich dabei auch immer Gedanken machen, wer ein Interesse daran haben könnte, ein Testament verschwinden zu lassen und ob diese Personen Zugang zu dem sicheren Ort haben.

Ich hoffe, Ihre Frage verständlich beantwortet zu haben und bedanke mich für das entgegengebrachte Vertrauen. Bei Unklarheiten können Sie die kostenlose Nachfragefunktion benutzen.

Mit freundlichen Grüßen