besonderer Erbfall

Sehr geehrte Ratsuchende,

vielen Dank für Ihre Anfrage, die ich auf der Grundlage der von Ihnen gemachten Angaben wie folgt beantworte.
Durch Weglassen oder Hinzufügen weiterer Sachverhaltsangaben Ihrerseits kann die rechtliche Beurteilung anders ausfallen, so dass die Beratung innerhalb dieses Forums lediglich eine erste rechtliche Orientierung in der Sache darstellt und keinesfalls den Gang zu einem Kollegen vor Ort ersetzen kann.

Dies vorausgeschickt wird das Folgende ausgeführt:

1.

Ich unterstelle, dass Ihre Tante im Zeitpunkt der Abgabe der Willenserklärung voll geschäftsfähig gewesen ist, so dass unter diesem Gesichtspunkt die Verfügung rechtlich unbedenklich ist.
Das gemeinschaftliche Testament spricht auch nicht dagegen, da Ihre Tante im Januar 1998 den Status der Alleinerbin inne hatte, so dass die Verfügung insgesamt nicht zu beanstanden ist.

2.

Jeder vom Vormundschaftsgericht eingesetzte Betreuer ist verpflichtet, das zum Vermögen des Betreuten gehörende Geld mündelsicher anzulegen (vgl. §§ 1806 , 1807 BGB ).

Vor diesem Hintergrund war die Betreuerin verpflichtet, das Aktienpaket aufzulösen und das aus dem Verkauf stammende Geld wieder mündelsicher anzulegen.
Die Verfügung Ihrer Tante konnte von der Betreuerin nur angefochten werden, wenn Ihre Tante im Zeitpunkt der Willenserklärung nicht mehr geschäftsfähig gewesen ist. Anhaltspunkte liegen hierfür nicht vor, da der Ankauf der Aktien im Januar 1998, demnach weit vor Einrichtung der gesetzlichen Betreuung stattgefunden hat.

3.

Hier wäre zu prüfen, ob nicht die gesetzliche Betreuerin verpflichtet gewesen ist, das Guthaben aus den verkauften Aktien mündelsicher anzulegen. Dies hängt im Wesentlichen auch von der Höhe des Erlöses ab.

Selbst wenn man in der Verfügung Ihrer Tante eine Schenkung sehen wollte, könnte dieser Anspruch wegen der eingetretenen Verjährung nicht durchgesetzt werden.

4.

Nach der derzeitigen Sach- und Rechtslage wäre dies nicht zulässig. Die Schwester Ihrer Tante müsste darlegen und beweisen, dass Sie einen Anspruch auf den Wert des Aktienpaketes hat.

5.+6.

Eine Anzeige- bzw. Informationspflicht der Bank ist hier nicht anzunehmen.
Die Verfügungsberechtigung der Schwester Ihrer Tante sollte ja erst nach deren Ableben wirksam sein.
Regressansprüche gegenüber der Bank scheiden nach meiner Auffassung aus.

Ein Regressanspruch käme allenfalls gegen die Betreuerin in Betracht, wenn der Verkauf der Aktien überhaupt nicht notwendig gewesen ist. Dies könnte aber nur dann angenommen werden, wenn es sich um konservative Anlagen gehandelt hat, bei denen keine schwerwiegenden Verluste eintreten konnten.
Diese Frage kann hier aber nicht abschließend beurteilt werden, da insoweit die positive Kenntnis des gesamten Sachverhalts fehlt.
Die Schwester Ihrer Tante sollte aber jedenfalls Einsicht in die Betreuungsakte beantragen. Dies ist ohne Weiteres möglich, da sie insoweit als Miterbin ein berechtigtes Interesse glaubhaft machen kann.

Sie sollten sich in jedem Fall von einem im Erbrecht tätigen Kollegen vertreten lassen.

Ich hoffe, dass ich Ihnen in der Sache weiterhelfen konnte.
Für eine kostenlose Rückfrage stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung. Sollten Sie eine darüber hinausgehende Vertretung in Erwägung ziehen, empfehle ich Ihnen eine Kontaktaufnahme über die unten mitgeteilte E-Mail-Adresse. Die moderne Kommunikation ermöglicht insoweit auch die Überbrückung größerer Entfernungen.