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Versicherungsauszahlung versteuern?


20.03.2005 12:33 |
Preis: ***,00 € |

Steuerrecht


Beantwortet von


in unter 2 Stunden

Guten Tag,

eine Bausparversicherung hat sich bei mir gemeldet und mitgeteilt, dass ein längst vergessener Bausparvertrag fällig geworden ist. Leider hätte man ja keinen Freistellungsauftrag von mir gehabt, sodass "schon einiges ans Finanzamt gegangen ist".
Frage: muss ich das Geld, das mir nun überwiesen wird, noch versteuern? Wenn ja, kann ich es meinem Sohn schenken, um die Steuern zu sparen?

Mit freundlichen Grüßen
abendstern
20.03.2005 | 13:07

Antwort

von


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Sehr geehrter Ratsuchender,

zunächst vielen Dank für Ihre Anfrage.

Die Bausparversicherung ist bereits mit der pauschalen Zinsabschlagssteuer versteuert worden. D.h. 30 % der jährlich zugeflossenen Zinsen wurden bereits an das Finanzamt abgeführt. Wenn Sie aber zum Beispiel im Jahr 2004 über den Bausparvertrag und ihre anderen Kapitaleinkünfte nicht mehr als 1370 € ( § 20 Abs.4 EStG; Sparer Freibetrag ) betragen, dann können Sie sich die für 2004 abgeführten Zinsen vom FA durch eine Steuererklärung zurückholen. Selbiges gilt für das Jahr 2003. Wichtig ist, dass in dem jeweiligen Jahr der jeweilige Freibetrag nicht überschritten wurde. Für 2003 war der Freibetrag sogar um ca 180
€ höher.

Sie können natürlich auch eine steuerfreie Schenkung an ihren Sohn vornehmen, solange sich diese innerhalb des Schenkungsfreibetrages von 205.000 € bewegt. Allerdings müssen sie dabei in diesen Freibetrag auch alle vorherigen Schenkungsbeträge einrechnen, die sie ihrem Kind innerhalb von zehn Jahren zukommen liessen.

Ich hoffe, Ihnen weitergeholfen zu haben.


Mit freundlichen Grüßen


Marcus Alexander Glatzel
Rechtsanwalt



Rechtsanwalt Marcus Alexander Glatzel, Dipl.-Jur.

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