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Auszahlung einer Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht von 2002

| 28.12.2017 18:12 |
Preis: 50,00 € |

Versicherungsrecht, Privatversicherungsrecht


Beantwortet von

Rechtsanwalt Ralf Hauser, LL.M.


Hallo und guten Tag,
im Jahre 2002 habe ich eine Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht abgeschlossen.
Die Laufzeit war 15 Jahre und die Prämien wurden regelmäßig monatlich gezahlt.
In diesem Jahr wurde der Betrag (Entscheidung für Kapitalwahlrecht) von der Versicherung abzugsfrei ausgezahlt.

Frage:
1. Ist der Betrag gemäß meinen Recherchen komplett steuerfrei ?
2. Muss die Zahlung bei meiner EKST-Erklärung angeben, wenn er komplett steuerfrei ist ?

3. Ich bin als Angestellter freiwillig krankenversichert und erreiche regelmäßig die Beitragsbemessungsgrenze.
Kann die Krankenkasse von der Kapitalauszahlung zusätzlich auch noch Zahlungen fordern, obwohl ich
schon, aufgrund des Erreichens der Beitragsbemessungsgrenze, die max. Krankenversicherungbeiträge zahle?

Vielen Dank für eine verständliche Antwort
mfG

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Sehr geehrter Fragesteller,

Ihre Anfrage möchte ich Ihnen auf Grundlage der angegebenen Informationen verbindlich wie folgt beantworten:

Zu 1.
Aufgrund dessen, dass die private Rentenversicherung im Jahre 2002 und damit vor dem 01.01.2005 abgeschlossen wurde, eine Beitragszahldauer von über fünf Jahren besteht und die Versicherung eine Laufzeit von über zwölf Jahren hatte, ist die Zahlung - wie von Ihnen recherchiert - steuerfrei.

Zu 2.
Aufgrund dessen, dass die Zahlung der privaten Rentenversicherung steuerfrei ist, muss diese auch nicht in der Einkommenssteuererklärung angegeben werden.

Zu 3.
Da Sie als freiwillig Krankenversicherter aufgrund des Erreichens der Beitragsbemessungsgrenze bereits den Höchstsatz an Krankenversicherungsbeiträgen zahlen, kann die Krankenkasse keine zusätzlichen Zahlungen fordern.

Für Rückfragen stehe ich gerne zur Verfügung.

Ich hoffe, Ihre Frage verständlich beantwortet zu haben und bedanke mich für das entgegengebrachte Vertrauen. Bei Unklarheiten können Sie die kostenlose Nachfragefunktion benutzen.

Mit freundlichen Grüßen

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