Alternative zum Erbverzicht?

Sehr geehrte Frau Anwältin, sehr geehrter Herr Anwalt,

mein Vater möchte mit mir einen Erbverzicht gegen Abfindung vereinbaren (Verzicht auf Erb- und Pflichtteilsrechte, auch für meine Kinder). Grund ist, dass er seine zweite Frau davor schützen möchte, mir nach ihrem Tod den Pflichtteil auszahlen zu müssen. Denn dafür müsste Sie evtl. eine Hypothek auf das Haus aufnehmen, dass sie gemeinsam mit meinem Vater besitzt/bewohnt. Außerdem möchte er generell Streit unter den Erben vermeiden. Das Ganze ist vom Notar offenbar für beide Seiten rechtssicher formuliert worden. Es findet sich also auch ein Passus, nachdem der Verzicht unwirksam wird, wenn die Abfindung nicht fristgerecht geleistet wird (s.u.). Ich könnte die Abfindung auch gut gebrauchen, weil ich wohl nur dann für meine insgesamt sechsköpfige Familie ein Eigenheim erwerben kann.

Ich bin aber mit dem Erbverzicht generell nicht recht glücklich und frage hiermit nach Alternativen.

Im Detail hat das Problem für mich fünf Facetten: Erstens möchte ich nicht irgendwann enterbt am Grab meines Vaters stehen, denn "Erbe sein" hat ja auch eine emotionale Dimension. Zweitens möchte ich später nicht wegen jedes persönlichen Erinnerungsstücks die Frau meines Vaters oder meine Stiefschwester fragen müssen. Drittens ist es zwar unwahrscheinlich, dass die Erbmasse noch einmal zunimmt, aber ausgeschlossen ist es nicht. Viertens beruht die Abfindungssumme nur auf einer groben Schätzung – und auch wenn ich keineswegs davon ausgehe, dass mein Vater mich übervorteilen will, einen Überblick über seinen genauen Besitz habe ich nicht. Fünftens muss ich auch die Interessen meiner beiden unmündigen Kinder wahren.

Nun kurz zur Familiensituation: Ich bin das einzige Kind meines Vaters aus erster Ehe. Er ist zum zweiten Mal verheiratet und hat aus dieser Ehe eine Tochter. Ob in dieser Ehe Gütertrennung oder Zugewinngemeinschaft herrscht, weiß ich nicht. Eine gewisse Rolle spielt zudem die Mutter der zweiten Frau meines Vaters: Sie hat offenbar Sorge, dass etwas aus ihrem Vermögen bei mir und nicht bei meiner Stiefschwester landen könnte.

Die Frage wäre nun, ob es eine andere Lösung gibt. Mit anderen Worten: Wie kann ich die Abfindungssumme ohne (generellen) Erbverzicht erhalten und die zweite Frau meines Vaters bekommt trotzdem die gewünschte Rechtssicherheit? Kann mein Vater mir beispielsweise die Abfindung auch als beurkundete Schenkung geben, die später auf das Erbe angerechnet wird – und ansonsten alles in seinem Testament regeln?

Es wäre schön, wenn Sie mögliche Optionen hierfür nennen könnten und vielleicht etwas detaillieren, worauf es bei der besten Option ankommt! Ich bräuchte eine Antwort bis Donnerstag, 19. 11. nachmittags.

als Anhang: Gekürzter Wortlaut des Entwurfs zum Erbverzichtsvertrag

Ich … (Vater) verpflichte mich, bis zum … (Datum) an meinen Sohn einen Geldbetrag in Höhe von 40.000 Euro zu zahlen. Ich unterwerfe mich wegen dieser Zahlungsverpflichtung der sofortigen Zwangsvollstreckung aus dieser Urkunde.

Aus diesem Grunde verzichte ich, … (Sohn) hiermit meinem Vater … gegenüber für mich und meine Abkömmlinge auf meine künftigen Erb- und Pflichtteilsrechte an dessen Nachlass. Ich, … (Vater), nehme diesen Verzicht an.

Die Rechtswirkungen des Erbverzichtes sind den Beteiligen bekannt. Der Verzicht steht unter der auflösenden Bedingung, dass … (Vater) mit der Zahlung der 40.000 Euro in Verzug gerät.

Der Notar wies auf die Wirkung des Verzichts hin, insbesondere darauf, dass sich dadurch nach § 2310 S. 2 BGB der Pflichtteil der weiteren Berechtigten erhöht.

Sollten einzelne Bestimmungen dieser Urkunde unwirksam sein oder werden, bleiben die weiteren Bestimmungen wirksam.