Abfindung Pensionszusage

Question

Guten Tag

als langjähriger angestellter Mitarbeiter einer Firma erhielt ich vor ca. 25 Jahren eine Pensionszusage über € 500.- monatlich ab meinem 65. Lebensjahr

Dieses Alter werde ich in ca. 2 Jahren ( hoffentlich ) erreichen.

Nun besteht beidseitig = seitens Geschäftsleitung und mir, Interesse, diese Pensionszusage durch eine Barabfindung abzulösen.

Wir suchen nun eine gängige faire Lösung für das Problem.

Meine konkreten Fragen sind:

1. Hätte meine Ehefrau im Falle meines Ablebens Teilansprüche an so eine Pensionszusage? ( In der Zusage selbst ist Nichts zu diesem Thema erwähnt )

2. Wie hoch sollte der Abfindungsbetrag an mich sein?

Mein grobe Selbsteinschätzung nach ersten Beschäftigungen mit dem Thema lautet: Monate Lebenserwartung nach Heubeck x 500.- plus 6%

Ich hätte aber gern eine fundierte Berechnung aus Praxiserfahrung

Einsatz editiert am 22.07.2014 22:37:40

Rechtsanwalt Andreas Tertel · Accepted Answer

Sehr geehrter Fragesteller,

ich möchte Ihre Anfrage anhand des geschilderten Sachverhaltes im Rahmen einer Erstberatung wie folgt beantworten:

Sie teilet mit, dass Sie vor 25 Jahren eine Pensionszusage in Höhe von 500,00 € ab dem 65 Lebensjahr erhalten haben.

zu 1) Ihre Frau hat in der Regel nur eigene Ansprüche gegen die Pensionskasse/ den Pensionsfond, wenn dies im Versicherungsvertrag oder in der Zusage gesondert geregelt ist. Dieses Risiko muss also gesondert abgesichert werden. Hierfür müsste man jedoch in die bestehenden Verträge zwischen Arbeitgeber und Pensionskasse oder Pensionsfond hineinsehen. Ihr Arbeitgeber sollte hierüber Bescheid wissen. Natürlich werden diese Verträge bei einer entsprechenden Hinterbliebenenversorgung teurer, so dass dies nicht zwangsläufig abgesichert sein muss. In der Regel wird andernfalls die Ehefrau regelmäßig mit einer Risikolebensversicherung abgesichert.

zu 2) Die Pensionsansprüche werden nach dem Betriebsrentengesetz (BetrAVG) berechnet. Danach entspricht das Kapital der Abfindung gemäß § 3 Absatz 5 in Verbindung mit § 4 Absatz 5 BetrAVG entspricht der Wert dem gebideten Kapital im Zeitpunkt der Übertragung. Genaue Zahlen kann Ihnen insoweit nur ein Versicherungsmathematiker errechnen. Sie oder Ihr Arbeitgeber sollten direkt bei der Pensionskasse nachfragen.

Von hier aus eine Berechnung nach den von Ihnen mitgeteilten Daten vorzunehmen, wäre unseriös.

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Ich hoffe, dass ich Ihnen eine erste Orientierung in der Sache geben konnte. Um eine rechtssichere Antwort geben zu können, müsste ich mir die Pensionszusage und den Vertrag zwischen Arbeitgeber und Pensionskasse/-fond ansehen.

Sollte sich der Sachverhalt doch etwas anders darstellen, nutzen Sie bitte die Nachfrage.

Sie können mich jederzeit über die Kontaktdaten in meinem Profil erreichen und auch in anderen Angelegenheiten beauftragen.

Es sei noch der Hinweis erlaubt, dass die rechtliche Einschätzung ausschließlich auf den von Ihnen mitgeteilten Tatsachen beruht und dass durch das Hinzufügen oder Weglassen von weiteren tatsächlichen Angaben die rechtliche Beurteilung völlig anders ausfallen kann. ?

Rechtsanwalt Andreas Tertel

Abfindung Pensionszusage

Arbeitsrecht

Zusammenfassung:
In der Regel findet eine Hinterbliebenenversorgung mit Pensionskassen/-fonds nicht statt. Die Berechnung der Höhe eines Abfindungsanspruchs erfolgt nach § 4 Absatz 5 BetrVG.

Abfindung Pensionszusage

Arbeitsrecht

Zusammenfassung: In der Regel findet eine Hinterbliebenenversorgung mit Pensionskassen/-fonds nicht statt. Die Berechnung der Höhe eines Abfindungsanspruchs erfolgt nach § 4 Absatz 5 BetrVG.

Zusammenfassung:
In der Regel findet eine Hinterbliebenenversorgung mit Pensionskassen/-fonds nicht statt. Die Berechnung der Höhe eines Abfindungsanspruchs erfolgt nach § 4 Absatz 5 BetrVG.